近日，慶陽(yáng)市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行按照反洗錢工作要求對(duì)本行近期新開立的賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)一客戶資金交易連續(xù)兩日出現(xiàn)異常，疑似被某信貸平臺(tái)利用轉(zhuǎn)移不法資金，工作人員立即報(bào)案,協(xié)助公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)抓獲2名洗錢犯罪嫌疑人，截獲涉案資金3.78萬(wàn)元，遏制了洗錢違法犯罪活動(dòng)進(jìn)一步蔓延。據(jù)悉，人民銀行慶陽(yáng)市分行始終堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，通過(guò)差異化監(jiān)管、精準(zhǔn)化監(jiān)測(cè)、多樣化宣教等措施，切實(shí)提升金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和履職能力，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮好第一道防線作用，有效防范不法分子利用金融機(jī)構(gòu)清洗黑錢、轉(zhuǎn)移資金。三年來(lái)，該行共接收、移送金融機(jī)構(gòu)重大可疑交易線索40份，其中19份被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，成案率達(dá)47.5%。為督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，人民銀行慶陽(yáng)市分行持續(xù)調(diào)整、優(yōu)化監(jiān)管策略，通過(guò)開展執(zhí)法檢查、監(jiān)管走訪、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式，幫助金融機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)防控的薄弱環(huán)節(jié)，提高洗錢預(yù)防措施的針對(duì)性和有效性。該行還結(jié)合毒品洗錢、虛擬貨幣、虛開騙稅等可疑交易變化特征，定期發(fā)布《洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示》，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)可疑交易資金監(jiān)測(cè)，對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。同時(shí)，成立反洗錢宣講培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)，開展反洗錢專題培訓(xùn)20余次；制訂“一月一主題”宣傳方案，通過(guò)編排皮影戲“金太郞洗錢記”、設(shè)計(jì)制作“反洗錢三字經(jīng)”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)以喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式向社會(huì)公眾宣傳普及反洗錢知識(shí)，構(gòu)建全社會(huì)聯(lián)防聯(lián)控的反洗錢生態(tài)。

來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 作者：記者 劉音妤 通訊員 張鵬 鄭芙蓉 蘇鈺婷