新華社北京12月27日電（記者劉開(kāi)雄）國(guó)家外匯管理局27日發(fā)布3項(xiàng)法規(guī)文件，并指導(dǎo)全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制同時(shí)發(fā)布3項(xiàng)行業(yè)指引規(guī)范，旨在推動(dòng)銀行外匯展業(yè)改革提質(zhì)擴(kuò)面。

國(guó)家外匯局于2023年12月出臺(tái)《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》，開(kāi)始推動(dòng)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造。此次發(fā)布的法規(guī)文件與行業(yè)指引規(guī)范均為配套文件，與管理辦法共同組成了“1+6”的銀行外匯展業(yè)改革制度體系。

此次發(fā)布的3項(xiàng)法規(guī)文件確立銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)工作機(jī)制，明確銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告的報(bào)送范圍、途徑等具體要求；3項(xiàng)行業(yè)指引規(guī)范，圍繞客戶(hù)盡職調(diào)查規(guī)范、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)體系建設(shè)方法論三方面，形成行業(yè)規(guī)范供業(yè)內(nèi)參考。

國(guó)家外匯局相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，之所以推出“1+6”的銀行外匯展業(yè)改革制度體系，指導(dǎo)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，是為了推動(dòng)銀行高效落實(shí)跨境貿(mào)易和投融資便利化政策，讓實(shí)體企業(yè)切實(shí)享受政策紅利。

“管得住才能放得開(kāi)。這些配套文件在規(guī)范性和可操作性基礎(chǔ)上指導(dǎo)銀行開(kāi)展外匯展業(yè)改革。”這位負(fù)責(zé)人說(shuō)，壓實(shí)銀行跨境資金風(fēng)險(xiǎn)“第一道防線(xiàn)”責(zé)任，將“技術(shù)防范”與“人工篩查”相結(jié)合，推動(dòng)銀行將審核資源投入到高風(fēng)險(xiǎn)交易中，實(shí)現(xiàn)異常交易早識(shí)別、早預(yù)警、早處置。

自試行銀行外匯展業(yè)管理辦法以來(lái)，截至2024年11月底，參與外匯展業(yè)改革的銀行已從起步時(shí)的4家增加到10家，業(yè)務(wù)范圍已覆蓋31個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和5個(gè)計(jì)劃單列市，這些銀行已納入中小企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)在內(nèi)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)超1.5萬(wàn)戶(hù)。銀行對(duì)這些企業(yè)的外匯業(yè)務(wù)無(wú)需“單單審”“逐筆核”，企業(yè)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間平均縮短50%到75%。